Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir betreiben Syndicate Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000050 der Behörde Curaçao (Antillephone). Diese Lizenz verpflichtet uns zu wirksamen Massnahmen gegen Geldwäscherei und zur Identitätsprüfung unserer Spieler. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir Dokumente anfordern und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegally erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Als lizenziertes Online-Casino dürfen wir diesen Kreislauf nicht ermöglichen. Deshalb unterhalten wir ein internes Compliance-Programm, das den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao folgt und die Kernprinzipien international anerkannter Standards umsetzt, darunter die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

Konkret bedeutet das für unseren Betrieb: Wir kennen unsere Spieler, wir beobachten Zahlungsströme, wir melden ungewöhnliche Aktivitäten an die zuständigen Stellen, und wir schulen unsere Mitarbeitenden regelmässig in der Erkennung verdächtiger Muster. Die Verantwortung dafür trägt bei uns ein benannter Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit direktem Meldezugang zur Behörde.

• Kundenidentifikation vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Politisch exponierte Personen (PEP) und Sanktionslistenprüfung bei Registrierung
• Interne Meldung und Dokumentation auffälliger Transaktionen
• Regelmässige Schulung des Personals und jährliche Überprüfung der Abläufe

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung ist bei uns kein Schikaneverfahren, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir verifizieren Sie zu drei klar definierten Zeitpunkten: direkt bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen Sanktionslisten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentprüfung, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen können wir die Verifizierung vorziehen. Auszahlungen unter 2,000 CHF kumuliert werden mit vereinfachten Prüfungen freigegeben, sofern keine Auffälligkeiten vorliegen.

Akzeptierte Dokumente

Als Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dienen eine Stromrechnung, eine Telefonrechnung oder ein Bankauszug mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse. Für die Zahlungsmethode verlangen wir ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Kryptowallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Meist sind wir deutlich schneller, wenn Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Gehen Sie wie folgt vor:

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie den Upload.
• 2. Laden Sie Identitätsdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• 3. Unsere Compliance-Abteilung prüft die Dokumente und gleicht die Angaben mit Ihrem Profil ab.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto; bei fehlenden Unterlagen sagen wir Ihnen präzise, was nachzureichen ist.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf europäischen Servern mit Zugriffskontrolle gespeichert. Nur die Compliance-Abteilung sieht die vollständigen Dateien, niemals der Kundendienst und niemals Dritte. Nach Abschluss der Prüfung bleiben die Dokumente für die gesetzlich vorgeschriebene Frist archiviert und werden danach gelöscht.

Warum wir die Geldquelle prüfen

Bei auffällig hohen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist kein Verdacht gegen Ihre Person, sondern eine vorgeschriebene Plausibilitätsprüfung: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von mehr als 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen, einzelne Einzahlungen ab 5,000 CHF oder ein Muster, das nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passt. Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise oder Erbschaftsdokumente. Alles, was die Herkunft glaubhaft belegt, genügt uns.

Transaktionen überwachen wir laufend

Kontrollen und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Wir prüfen Betragshöhen, Frequenz, Zahlungsmethoden und Querverweise mit bekannten Risikomustern. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde; bei Karten, die keine Auszahlung erlauben, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung oder auf eine von uns geprüfte Alternative.

Es gelten folgende Limits bei Syndicate Casino: Mindestauszahlung 20 CHF, maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Auszahlungen über diese Beträge stufen wir frei und begleichen sie in Raten. Bearbeitungszeiten: E-Wallets und Kryptowährungen 0 bis 12 Stunden, Karten 1 bis 3 Tage, Banküberweisung 3 bis 5 Tage. Casino-seitig fallen keine Gebühren an, bei Krypto allenfalls Netzwerkgebühren.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie die Verifizierung nicht fertig, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielen und Einzahlen bleibt in der Regel möglich, ausgezahlt wird jedoch nichts. Diese Sperre ist nicht verhandelbar, sie folgt direkt aus unserer Lizenzpflicht.

Reichen Sie nach zwei Mahnungen innerhalb von 30 Tagen keine Dokumente nach, kann das Konto vorübergehend eingefroren werden. Bei dokumentierten Verstössen gegen unsere AML-Richtlinie, bei gefälschten Unterlagen oder bei einem Identitätsbetrug schliessen wir das Konto endgültig, erstatten denlegal eingezahlten Restbetrag auf eine verifizierte Zahlungsmethode und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Einwände richten Sie an [email protected] oder an den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung gesprt, Konto bleibt aktiv
• Keine Reaktion nach 30 Tagen: Konto vorübergehend eingefroren
• Gefälschte Unterlagen oder Identitätsbetrug: endgültige Kontoschliessung und Meldung

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist existiert, damit Behörden bei investigations auf geschlossene Fälle zugreifen können. Danach werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht. Wünschen Sie vor Ablauf der Frist Informationen dazu, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, beantworten wir das auf schriftliche Anfrage vollständig und kostenlos.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, einzahlen und spielen können Sie direkt nach der Registrierung. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn einsetzungsbezogene Schwellen erreicht werden.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten häufig deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Konto.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde, ausser diese Methode unterstützt keine Auszahlungen; dann prüfen wir gemeinsam eine Alternative.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich unsere Compliance-Abteilung. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert, Zugriff haben nur befugte Mitarbeitende, niemals Dritte.